商业银行从外部筹措资本的途径有哪些?

2024-04-23 20:01

1. 商业银行从外部筹措资本的途径有哪些?

商业银行从外部筹措资本的途径主要为:吸收储户资金、银行间拆借。1、发行股票是筹集资本金股份制商业银行最基本的形式,2、增发新股,对股份制银行而言根据业务需要增发新股也是筹集资条重要途径,可以及时补充业务发展对资本金的需求本的但国家注资。3、引进战略投资者,吸引外资和民间资本。4、发行可转换债券。5、发行次级债券。6、国家注资。存款是银行负债的重要组成部分,是开展银行资产业务、中间业务的基础,失去了这个基础,零售业务利润和转型也无从谈起。目前,存款仍然是银行信贷资金和利润的主要来源,具有稳定性强、成本低的特点,能够匹配中、长期贷款,只有吸收更多的存款,银行才能扩大贷款规模,获取更多利差收入,尤其在转型时期,它是支撑和开展中间业务的前提和基础。另外,储蓄存款的主体是银行开展零售业务的基础。银行储蓄存款主要是由居民个人资产构成,具有单笔金额低、客户群体大的特点,只有积聚了相当数量的客户群体,银行才能从中甄别目标客户,将个人银行服务从单纯的存、取款服务向储蓄、个人贷款、代理理财并重的多元化服务方向转变,从这个角度讲,储蓄存款背后的客户群体为银行不断创新金融产品提供了广阔基础,为发展个人消费信贷、财富管理、信用卡等中间性收费业务,实现利息收入和手续费收入提供了源泉。现阶段,在未完全实现业务转型的前提下,存款规模小就意味着客户基础薄弱,会直接影响零售业务的发展,进而影响业务经营转型的进程,降低银行整体竞争力。银行同业拆借(Inter bank offered credit)指银行相互之间的资金融通。一般均为短期,常常是今日借,明日还。同业拆借市场最早出现在美国。其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。是指商业银行之间利用资金融通过程的时间差、空间差、行际差来调制资金而进行的短期借贷。同业拆借作为临时调制性借贷行为,具有以下特点:1、期限短。同业拆借的交易期限较短,属临时性的资金融通。我国目前同业拆借期限最长不超过1年,一般为1天,7天,14天,21天,一个月,2个月,3个月,4个月,6个月,9个月,12个月。2、利率相对较低。一般来说,同业拆借利率是以央行再贷款利率和再贴现率为基准,再根据社会资金的松紧程度和供求关系由拆借双方自由议定的。由于拆借双方都是商业银行或其它金融机构,其信誉比一般工商企业要高,拆借风险较小,加之拆借期限较短,因而利率水平较低。3、同业拆借的参与者是商业银行和其它金融机构。

商业银行从外部筹措资本的途径有哪些?

2. 银行资本筹集的主要渠道有哪些

银行资本筹集的主要渠道有:发行股票,增发新股,引进战略投资者,吸引外资和民间资本等。
1、发行股票是筹集资本金股份制商业银行最基本的形式;
2、增发新股,对股份制银行而言根据业务需要增发新股也是筹集资条重要途径,可以及时补充业务发展对资本金的需求本的但国家注资;
3、引进战略投资者,吸引外资和民间资本;
4、发行可转换债券;
5、发行次级债券;
6、国家注资;
7、内部积累。
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3. 国际银行筹集资本的途径有哪些

1发行股票是筹集资本金股份制商业银行最基本的形式
2、增发新股,对股份制银行而言根据业务需要增发新股也是筹集资条重要途径,可以及时补充业务发展对资本金的需求本的但国家注资
3、引进战略投资者,吸引外资和民间资本
4、发行可转换债券
5、发行次级债券
6、国家注资
7、内部积累

国际银行筹集资本的途径有哪些

4. 在什么样的情况下银行必须到外部筹集资本?途径有哪些?

在银行资金短缺的情况下银行必须到外部筹集资本。途径入下:
1、发行股票是筹集资本金股份制商业银行最基本的形式。
2、增发新股,对股份制银行而言根据业务需要增发新股也是筹集资条重要途径,可以及时补充业务发展对资本金的需求。
3、引进战略投资者,吸引外资和民间资本。
4、发行可转换债券。
5、发行次级债券。
6、国家注资。
7、内部积累。

扩展资料:
资金筹集主要分为由投资者投入和向银行借入两部分。由投资者投入的资本金,分为国家资本金、法人资本金、个人资本金和外商资本金。企业根据法律、法规的规定,可以采取国家投资、各方集资或发行股票等方式筹集资本金。投资者可以用现金、实物、无形资产等财产向企业投资。
无论从什么来源,采用何种方式筹集资金,均需有计划地、按规定程序来进行。及时筹集资金是企业完成计划任务和顺利发展必要的物质条件,是财会部门一项重要的经常性的工作。